Conciliação bancária: como funciona e como realizar

Entenda o que é a conciliação bancária, onde localizá-la no Jaspi, como importar um arquivo OFX e como conciliar, revisar ou ajustar os lançamentos.

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária é um processo contábil e financeiro que compara os lançamentos registrados no controle interno da empresa — como extrato do caixa, contas a pagar e a receber ou sistema ERP — com os lançamentos do extrato bancário fornecido pelo banco.

O objetivo é garantir que os valores registrados na empresa estejam iguais aos valores da conta bancária, identificando diferenças, erros ou lançamentos pendentes, como tarifas, juros, depósitos não compensados e cheques em trânsito.

Onde localizar no sistema Jaspi

Acesse o menu Lançamentos.
Clique em Financeiro.
Selecione Conciliação Bancária.

Entendendo a tela de conciliação

Opção	Descrição
Monitora Saldos	Atalho para visualizar as contas do sistema Jaspi.
Transferência	Atalho para visualizar as transferências entre contas realizadas no sistema Jaspi.
Bancos Homologados	Permite visualizar os bancos homologados pela equipe Jaspi.
Ações — Reiniciar conciliação	Reinicia a conciliação realizada. O processo não apaga os lançamentos bancários do Jaspi; apenas desvincula os lançamentos bancários da conciliação com os lançamentos do sistema. Depois, será necessário realizar a conciliação novamente.
Ações — Apagar conciliação	Desvincula e apaga os registros importados dos extratos OFX. Essa operação não apaga os lançamentos das contas do sistema Jaspi, apenas os registros de conciliação. Depois, será necessário importar novamente os extratos OFX para realizar uma nova conciliação.

Se o seu banco não estiver entre os bancos homologados, confirme com o suporte se ele já está disponível para essa funcionalidade.

Qual arquivo importar e como gerá-lo

Acesse o internet banking do seu banco e abra a opção de extrato da conta.
Localize a funcionalidade para exportar ou gerar o extrato OFX.
Se houver a opção de exportar com saldo, desmarque-a. Alguns bancos exportam o saldo bancário junto com os lançamentos da conta.

Caso o banco exporte o saldo junto com os lançamentos, será necessário ignorar esse registro durante a conciliação.

Funções de conciliação

Para cada registro da conciliação, deve-se vincular um ou mais registros do sistema Jaspi.

Função	Como funciona
Ignorar	Marca o registro da conciliação como ignorado. Pode ser usado quando vários lançamentos resultaram em apenas um lançamento no sistema ou quando o registro representa apenas o saldo da conta e não deve ser lançado no sistema.
Já Conciliado	Marca o registro como já conciliado, sem vinculá-lo a um registro do sistema Jaspi. O uso dessa função e da opção Ignorar deve seguir o controle interno da empresa.
Carregar conciliações pendentes	Busca os registros e retorna as conciliações pendentes, respeitando o limite de inconsistências definido na opção selecionada.
Conciliar Todos	Vincula automaticamente todos os registros localizados no arquivo que estejam vinculados a uma conta Jaspi.

Conciliação automática

A conciliação automática pode ocorrer de duas formas:

Conciliação automática exata: localiza lançamentos do sistema Jaspi com a mesma data e o mesmo valor do lançamento do extrato OFX.
Conciliação automática aproximada: localiza lançamentos com o mesmo valor e com data de lançamento entre cinco dias antes e cinco dias depois no sistema.

As duas formas de conciliação automática podem apresentar problemas quando existem, no mesmo dia, dois ou mais lançamentos com o mesmo valor. Revise sempre os lançamentos antes de confirmar a conciliação.

Registros do extrato que não foram lançados no Jaspi

Para os registros não conciliados por não estarem lançados no sistema, há três opções disponíveis:

Gerar um novo lançamento na conta Jaspi: na aba Lançamento, selecione o plano de contas do novo registro e clique em Conciliar Lançamento. O lançamento será inserido na conta Jaspi e a conciliação será realizada.
Pesquisar lançamentos para conciliação: localize, na conta do sistema Jaspi, lançamentos de débito e/ou crédito realizados em datas ou valores diferentes. Os valores selecionados no sistema precisam coincidir com o valor importado no extrato OFX.
Transferência entre contas: selecione uma conta bancária de origem ou de destino. Os lançamentos serão realizados e conciliados.

Visualizar movimentações conciliadas

Na aba Movimentações Conciliadas, é possível visualizar os lançamentos do extrato importado e filtrar qualquer lançamento por status, valor ou descrição.

Caso exista uma conciliação incorreta, clique no X para desvinculá-la. Os lançamentos não são removidos; apenas deixam de estar vinculados à conciliação. Depois, eles podem ser vinculados novamente pela aba Conciliações pendentes.

Movimentações não conciliadas

Ao finalizar a conciliação de todos os registros, nenhum registro deverá permanecer pendente nessa aba.

Se ainda houver algum registro pendente, significa que faltaram conciliações ou que foram realizados lançamentos em uma conta incorreta.

Nessa tela, é possível alterar o lançamento do sistema Jaspi e/ou cancelar o lançamento.

As funções de alterar e cancelar lançamento impactam o valor da conta Jaspi.

Importante sobre a ferramenta

No momento, a conciliação é uma ferramenta de apoio ao financeiro para realizar conferências. Em um próximo momento, serão implementados relatórios de análise de conferências para auditoria das conciliações bancárias.